Nouvelle offre de financement collatéral de la Banque Équitable

Développement des affaires 23 août 2021

Nous sommes ravis d’annoncer notre nouveau partenariat avec la Banque Équitable, qui permet désormais à nos clients détenteurs d’une assurance vie entière de bénéficier de ses solutions de marges de crédit sur valeur de rachat de leur contrat d’assurance.

Avantages pour vos clients

Les solutions de marges de crédit de la Banque Équitable sur valeur de rachat du contrat d’assurance vie entière offrent divers avantages :

  • Un accès à des fonds en franchise d’impôt sous forme d’une marge de crédit pouvant atteindre 90 % de la valeur de rachat de leur contrat d’assurance vie
  • Un prêt sur la valeur du contrat d’assurance vie sans en affecter la croissance
  • Des options de financement flexibles, prévues ou ponctuelles
  • Un taux d’intérêt généralement inférieur à celui des autres produits de financement

Vos clients bénéficieront de revenus additionnels pour :

  • Payer des dépenses importantes
  • Augmenter la valeur de leur portefeuille de placements
  • Bonifier leurs revenus de retraite
  • Rénover leur maison
  • Acquérir un bien immobilier
  • Investir dans leur entreprise
  • Racheter les actions d’un actionnaire ou d’un associé qui prend sa retraite
Une demande simple
  • Un minimum de renseignements personnels est demandé
  • La documentation est réduite afin que le processus de souscription soit plus rapide

Produits offerts par la Banque Équitable

Voici les caractéristiques principales des deux produits de marge de crédit offerts par la Banque Équitable.

Marge de crédit FLEX sur VR

  • Produit offert aux résidents canadiens âgés de 50 ans et plus qui détiennent un contrat d’assurance vie entière avec valeur de rachat (avec ou sans participation)
  • Aucun paiement de capital ou d’intérêts n’est requis tant que le prêt de votre client demeure en règle1
  • 1 La marge de crédit FLEX sur VR Banque Équitable est un prêt à vue, ce qui signifie que la Banque Équitable peut exiger à tout moment le paiement de la totalité ou d’une partie du solde impayé. Le solde impayé du prêt de votre client doit demeurer au deçà de 95 % de la valeur de rachat de son contrat.

Marge de crédit MAX sur VR

  • Produit très accessible offert aux résidents canadiens ayant atteint la majorité qui détiennent un contrat d’assurance vie entière avec valeur de rachat (avec ou sans participation - emprunt minimum de 15 000 $)
  • Le preneur du contrat doit respecter les critères d’admissibilité financiers pour s’assurer que les paiements d’intérêts pourront être effectués

L’admissibilité à ces deux produits de financement est déterminée entre la Banque Équitable et le client.

Processus pour offrir un financement collatéral à votre client

  1. Assurez-vous que le contrat comporte une valeur de rachat suffisante pour demander un prêt.
  2. Communiquez avec l’un de nos partenaires (Banque Manuvie ou Banque Équitable) afin de lui recommander votre client.
  3. Le partenaire communiquera avec votre client pour commencer le processus de prêt.

Vous avez des questions?

Pour savoir si votre client peut bénéficier de ces solutions ou si vous avez des questions :


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