Analyse des besoins financiers (ABF) et outils Excel

Cette analyse permet de cerner les besoins financiers des clients en cas de décès.

ABF en cas de décès - 06040F

Analyse des besoins financiers pour gens d’affaires

Analyse des besoins d'affaires Assurance maladies graves (postétablissement) - 11058F01

Analyse des besoins en assurance invalidité

Ce fichier Excel, facile à utiliser, couvre une partie de l’analyse des besoins d’un particulier, soit le calcul de l’impôt au décès sur 3 périodes de temps possibles. Il permet de choisir la résidence principale aux fins de l’impôt, entre la maison familiale et le chalet, et de calculer le gain en capital sur 5 autres biens (biens immobiliers ou mobiliers). Le fichier comprend aussi le traitement fiscal du décaissement des REER et la possibilité d’ajouter le solde des emprunts hypothécaires du client (5 onglets pour calculer le solde d’un emprunt hypothécaire).

Un outil simple et pratique; vous n’avez qu’à l’enregistrer sur votre ordinateur.

Impôt au décès - calcul du gain imposable

Voici le TRIMG, fut au départ un chiffrier Excel qui permet de calculer le rendement interne d’une prime payée versus un capital versé en cas de maladie grave. Il offre 3 onglets illustrant le calcul d’une prime payable la vie durant ou à paiement limité et aussi d’une prime croissante comme une assurance temporaire 10, 20, etc. Ce chiffrier versatile peut aussi servir pour démontrer le rendement interne d’une police d’assurance vie, car le calcul reste le même, soit la prime payée versus la prestation en cas de décès.

TRIMG