La clientèle ayant des situations complexes et des actifs importants présente des besoins et des objectifs uniques en matière de planification d’assurance.
Grâce à notre expertise
juridique, successorale, fiscale et financière, nous vous aidons à :
- Répondre aux besoins de votre clientèle aisée
- Identifier les meilleures occasions de planification
- Proposer des solutions personnalisées adaptées à leurs objectifs
En vous accompagnant dans la présentation de concepts ou en participant aux rencontres avec votre clientèle, nous vous aidons à conclure des ventes en mettant en lumière des stratégies d’assurance convaincantes.
Comment pouvons-nous vous aider?
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Consultations spécialisées : rencontres avec nos spécialistes pour répondre aux besoins spécifiques de la clientèle
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Expertise-conseil : assistance en matière fiscale, en planification financière et en assurance
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Révision de lettre de présentation : conseils pour la rédaction et la révision de documents importants
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Ressources éducatives : accès à des informations clés sous divers formats pour renforcer vos compétences afin de mieux servir la clientèle fortunée.
Notre expertise
Notre expertise est particulièrement utile pour les
clientèles suivantes :
- Propriétaires d’entreprise ou professionnels incorporés avec des bénéfices non répartis élevés
- Familles fortunées ayant besoin d’une planification de patrimoine intergénérationnelle
- Personnes avec un revenu élevé en phase de préretraite et en accumulation de patrimoine
Critères d’admissibilité
Un dossier est considéré admissible lorsque la prime ou le montant d’assurance est égal ou supérieur aux seuils suivants :
| Assurance vie | Assurance maladies graves |
|---|
- Primes annuelles : 20 000 $
- Capital assuré : 5 000 000 $
| - Primes annuelles : 10 000 $
- Capital assuré : 500 000 $
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Prêt à collaborer? Voici comment joindre notre équipe
- Consultez votre responsable en développement des affaires pour discuter de la situation de votre client ou cliente et examiner le dossier.
- Après l’analyse, votre responsable en développement des affaires confirmera si l’accompagnement de l’équipe de services-conseils en stratégies d’assurance est requis.
- Contactez-nous pour planifier une rencontre. Il est très utile, si possible, de nous faire parvenir à l’avance certaines informations clés, comme :
- Consultez votre experte ou expert en assurance individuelle pour discuter de la situation du membre ou client et examiner le dossier.
- Après l’analyse, votre experte ou expert en assurance individuelle confirmera si l’accompagnement de l’équipe de services-conseils en stratégies d’assurance est requis.
- Contactez-nous pour planifier une rencontre. Il est très utile, si possible, de nous faire parvenir à l’avance certaines informations clés, comme :
| Pour les particuliers | Pour les entreprises |
|---|
- Informations de base (âge, revenu, actifs)
- Arbre généalogique et répartition du patrimoine
- Contrats d’assurance en vigueur
| - Organigrammes de l’entreprise
- États financiers
- Contrats d’assurance en vigueur
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| Optionnel |
|---|
- Informations fiscales, juridiques et financières supplémentaires
| - Déclarations de revenus
- Conventions entre actionnaires
- Conventions de partenariat
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Notre engagement
Nous visons à vous répondre dans un délai de 3 jours ouvrables. Après évaluation de la complexité de votre dossier, notre équipe de services-conseils en stratégies d’assurance organisera les rencontres nécessaires avec vous, votre clientèle et ses professionnels. Un plan de travail avec des livrables vous sera ensuite proposé.
Notre équipe
Conseillères et conseillers attitrés par territoire
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Julia Ciobotaru, CPA, CGA
Conseillère principale et spécialiste en marchés avancés (Toronto, Ontario)
Compte plus de 25 ans d’expérience en comptabilité et fiscalité. Elle facilite la collaboration entre comptables et conseillers et conseillères grâce à une approche claire et pratique. |
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Anthony (Tony) Markin, CPA, CA, FEA, CFP, TEP
Conseiller principal et spécialiste en marchés avancés (Colombie-Britannique et Alberta)
Cumule plus de 30 ans d’expérience en gestion de patrimoine et en planification successorale. Expert en stratégies fiscales pour clientèle fortunée. |
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Alexandre Papale, B.Sc., LL.B., DESS
Conseiller principal et spécialiste en marchés avancés (Québec, Atlantique)
Juriste de formation (LL.B, DESS en droit des affaires et fiscalité), il accompagne les conseillères et conseillers dans la mise en place de stratégies personnalisées pour les marchés avancés. |
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Joël Beauvais, B.Sc., D.E.S.G.
Conseiller principal, spécialiste en marchés avancés (Québec, Atlantique)
Avec plus de 30 ans d’expérience et ayant dirigé son propre cabinet pendant près de 10 ans, il est reconnu pour son approche rigoureuse et collaborative, notamment dans les dossiers complexes. |
Conseillères expertes et conseillers experts en produits et en concepts
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Claudia Pilon, B.A.A, Pl. Fin.
Conseillère principale en expertise produits et en marchés avancés
Cumule plus de 15 ans d’expérience dans le domaine. Elle détient également le titre de conseillère en sécurité financière. Spécialiste des prestations du vivant, des dossiers complexes et de la planification successorale. |
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Chau Tran, B.A.A, Pl. Fin.
Conseillère principale en expertise produits et en marchés avancés
Cumule plus de 27 ans d’expérience. Spécialiste en planification successorale, en dons planifiés et en dossiers complexes. Formation en administration, en valeurs mobilières et en planification financière. |
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Mark Li, CFA, CFP, PFP, RRC, DMS
Conseiller principal en expertise produits et en marchés avancés
Compte plus de 14 ans d’expérience. Auteur et formateur reconnu en fiscalité. Spécialiste des stratégies pour propriétaires d’entreprise et clientèle fortunée. |
Direction
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Marc-André Duhaime, Pl. fin., C. fisc., TEP.
Directeur, Expertise Produits et marchés avancés
Cumule plus de 30 ans d’expérience en planification financière. Expert en stratégies de gestion de patrimoine et d'assurance de personne. |
