La clientèle ayant des dossiers complexes et à forte valeur a des besoins et des objectifs uniques en matière de planification d’assurance. Nous mettons à profit notre expertise
juridique, successorale, fiscale et financière pour vous permettre de répondre aux besoins de la clientèle aisée en identifiant les principales opportunités et solutions de planification. Nous proposons des solutions d’assurance personnalisées grâce à nos concepts et à nos outils de soutien éprouvés.
Comment pouvons-nous vous aider?
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Consultations spécialisées : rencontres avec nos spécialistes pour répondre aux besoins spécifiques de la clientèle
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Expertise-conseil : assistance en matière fiscale, en planification financière et en assurance
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Révision de lettre de présentation : conseils pour la rédaction et la révision de documents importants
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Ressources éducatives : accès à des informations clés sous divers formats pour améliorer vos compétences et mieux servir la clientèle fortunée
Notre expertise
Notre expertise est particulièrement utile pour les
clientèles suivantes :
- Propriétaires d’entreprise ou professionnels incorporés avec des bénéfices non répartis élevés
- Familles fortunées ayant besoin d’une planification de patrimoine intergénérationnelle
- Personnes avec un revenu élevé en phase de préretraite et en accumulation de patrimoine
Pour qu’un dossier soit admissible, la prime ou le montant d’assurance doivent être égaux ou supérieurs à :
| Assurance vie | Assurance maladies graves |
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- Primes annuelles : 20 000 $
- Montant d’assurance : 5 000 000 $
| - Primes annuelles : 10 000 $
- Montant d’assurance : 500 000 $
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Notre processus
- Consultez votre responsable en développement des affaires pour discuter de la situation de votre client ou cliente et examiner le dossier.
- Après l’analyse, votre responsable en développement des affaires confirmera si l’accompagnement de l’équipe de soutien aux cas complexes est requis.
- Contactez-nous et fournissez une description détaillée du dossier ainsi que toute information pertinente, notamment :
- Consultez votre experte ou expert en assurance individuelle pour discuter de la situation du membre ou client et examiner le dossier.
- Après l’analyse, votre experte ou expert en assurance individuelle confirmera si l’accompagnement de l’équipe de soutien aux cas complexes est requis.
- Contactez-nous et fournissez une description détaillée du dossier ainsi que toute information pertinente, notamment :
| Pour les particuliers | Pour les entreprises |
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| Important |
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- Informations de base (âge, revenu, actifs)
- Arbre généalogique et répartition du patrimoine
- Contrats d’assurance en vigueur
| - Organigrammes de l’entreprise
- États financiers
- Contrats d’assurance en vigueur
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| Optionnel |
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- Informations fiscales, juridiques et financières supplémentaires
| - Déclarations de revenus
- Conventions entre actionnaires
- Conventions de partenariat
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Notre engagement
Nous visons à vous répondre dans un délai de 3 jours ouvrables. Après évaluation de la complexité de votre dossier, notre équipe de soutien aux cas complexes organisera les rencontres ou communications nécessaires avec vous, la clientèle et son équipe de professionnels. Nous fournirons un plan pour les livrables du dossier en fonction de l’évaluation.
