Exigences relatives aux dépôts
Depuis le
8 mai 2020 à 16 h 00 (HAE), la Garantie Helios2 – 75/100 GRV a cessé d’être offerte, et ce, pour une période indéterminée.
Âge maximal du Rentier pour effectuer un dépôt
Série 6
Helios2 - 75/75 | Série 8
Helios2 - 75/75 | Série 6
Helios2 - 75/100i | Série 8
Helios2 - 75/100i | Série 6
Helios2 - 100/100i | Série 8
Helios2 - 100/100i | Série 6
Helios2 - 75/100 GRV | Série 8
Helios2 - 75/100 GRV |
|---|
| 90 inclusivement (Option A) 80 inclusivement (Options D ou E) | 90 inclusivement (Option A) 80 inclusivement (Options D ou E) | 80 inclusivement | 80 inclusivement | 80 inclusivement | 80 inclusivement | 80 inclusivement | 80 inclusivement |
Premier dépôt
|
- | Série 6
Helios2 - 75/75 | Série 8
Helios2 - 75/75 | Série 6
Helios2 - 75/100i | Série 8
Helios2 - 75/100i | Série 6
Helios2 - 100/100i | Série 8
Helios2 - 100/100i | Série 6
Helios2 - 75/100 GRV | Série 8
Helios2 - 75/100 GRV |
|---|
Montant forfaitaire minimal1
| 1 000 $ | 1 000 $ | 1 000 $ | 1 000 $ | 1 000 $ | 1 000 $ | 10 000 $ | 10 000 $ |
| Débit préautorisé (DPA) minimal par mois2 | 50 $ | 50 $ | 50 $ | 50 $ | 50 $ | 50 $ | s.o. | s.o. |
| FERR | 10 000 $ | 10 000 $ | 10 000 $ | 10 000 $ | 10 000 $ | 10 000 $ | 10 000 $ | 10 000 $ |
| Sommes immobilisées | 10 000 $ | 10 000 $ | 10 000 $ | 10 000 $ | 10 000 $ | 10 000 $ | s.o. | s.o. |
Dépôt additionnel
|
- | Série 6
Helios2 - 75/75 | Série 8
Helios2 - 75/75 | Série 6
Helios2 - 75/100i | Série 8
Helios2 - 75/100i | Série 6
Helios2 - 100/100i | Série 8
Helios2 - 100/100i | Série 6
Helios2 - 75/100 GRV | Série 8
Helios2 - 75/100 GRV |
|---|
Montant forfaitaire minimal1
| 500 $ | 500 $ | 500 $ | 500 $ | 500 $ | 500 $ | 500 $ | 500 $ |
| Débit préautorisé (DPA) minimal par mois2 | 50 $ | 50 $ | 50 $ | 50 $ | 50 $ | 50 $ | 50 $ | 50 $ |
1 Le dépôt minimal par Fonds est de 500 $.
2 Le DPA minimal par Fonds est de 25 $.
| Valeur au marché minimale totale | Série 6 | Série 8 |
|---|
| Valeur au marché des Parts attribuées aux contrats individuels (tous les contrats détenus par le client, y compris les régimes conjoints) d’assurance à capital variable émis au nom du titulaire par la Compagnie (contrat Helios2 et tous les contrats offerts précédemment par la Compagnie uniquement) | s.o. | 250 000 $ |
Tout dépôt supérieur à 1 000 000 $ doit être approuvé à l’avance par Desjardins Assurances. Les informations à fournir sont : le montant du dépôt, la garantie choisie, l’âge du client et le type de contrat. D’autres informations, comme un questionnaire médical, pourraient être demandées au besoin.
Obtenez plus d’information sur les Séries en consultant le document Contrat et notice explicative.
Frais imputables au titulaire du contrat
Option de frais A
- Aucuns frais d’acquisition ni aucuns frais de retrait
Option de frais B
L’option avec frais de retrait réduits (Option B) n’est plus offerte à partir du 28 novembre 2022, sauf pour les échanges de Parts qui étaient associées à cette option lorsque celle-ci a cessé d’être offerte. Pour ces Parts, les frais de retrait indiqués dans le tableau continuent à s’appliquer jusqu’à l’échéance, à partir des dates de dépôt, du calendrier de retrait.
| Frais de retrait réduits | Frais3 |
|---|
| Pendant la 1re année civile | 3,0 % |
| Pendant la 2e année civile | 2,5 % |
| Pendant la 3e année civile | 2,0 % |
| Par la suite | 0 % |
Option de frais C
L’option avec frais de retrait différés (Option C) n’est plus offerte à partir du 28 novembre 2022, sauf pour les échanges de Parts qui étaient associées à cette option lorsque celle-ci a cessé d’être offerte. Pour ces Parts, les frais de retrait indiqués dans le tableau continuent à s’appliquer jusqu’à l’échéance, à partir des dates de dépôt, du calendrier de retrait.
| Frais de retrait réduits différés, 7 ans | Frais3 |
|---|
| Pendant la 1re année civile | 5,5 % |
| Pendant la 2e année civile | 5,0 % |
| Pendant la 3e année civile | 5,0 % |
| Pendant la 4e année civile | 4,0 % |
| Pendant la 5e année civile | 4,0 % |
| Pendant la 6e année civile | 3,0 % |
| Pendant la 7e année civile | 2,0 % |
| Par la suite | 0 % |
3 Ces frais sont fondés sur la valeur liquidative par part au moment du retrait des Parts faisant l’objet du retrait.
Option D : Aucuns frais – Récupération de la commission de première année si retrait dans les 36 mois suivant le dépôt
| Mois | Taux de récupération | Mois | Taux de récupération |
|---|
| 1 | 100,0 % | 20 | 47,2 % |
| 2 | 97,2 % | 21 | 44,4 % |
| 3 | 94,4 % | 22 | 41,7 % |
| 4 | 91,7 % | 23 | 38,9 % |
| 5 | 88,9 % | 24 | 36,1 % |
| 6 | 86,1 % | 25 | 33,3 % |
| 7 | 83,3 % | 26 | 30,6 % |
| 8 | 80,6 % | 27 | 27,8 % |
| 9 | 77,8 % | 28 | 25,0 % |
| 10 | 75,0 % | 29 | 22,2 % |
| 11 | 72,2 % | 30 | 19,4 % |
| 12 | 69,4 % | 31 | 16,7 % |
| 13 | 66,7 % | 32 | 13,9 % |
| 14 | 63,9 % | 33 | 11,1 % |
| 15 | 61,1 % | 34 | 8,3 % |
| 16 | 58,3 % | 35 | 5,6 % |
| 17 | 55,6 % | 36 | 2,8 % |
| 18 | 52,8 % | 37+ | 0,0 % |
| 19 | 50,0 % | | |
Option E : Aucuns frais – Récupération de la commission de première année si retrait dans les 60 mois suivant le dépôt
| Mois | Taux de récupération | Mois | Taux de récupération | Mois | Taux de récupération |
|---|
| 1 | 100,0 % | 22 | 65,0 % | 43 | 30,0 % |
| 2 | 98,3 % | 23 | 63,3 % | 44 | 28,3 % |
| 3 | 96,7 % | 24 | 61,7 % | 45 | 26,7 % |
| 4 | 95,0 % | 25 | 60,0 % | 46 | 25,0 % |
| 5 | 93,3 % | 26 | 58,3 % | 47 | 23,3 % |
| 6 | 91,7 % | 27 | 56,7 % | 48 | 21,7 % |
| 7 | 90,0 % | 28 | 55,0 % | 49 | 20,0 % |
| 8 | 88,3 % | 29 | 53,3 % | 50 | 18,3 % |
| 9 | 86,7 % | 30 | 51,7 % | 51 | 16,7 % |
| 10 | 85,0 % | 31 | 50,0 % | 52 | 15,0 % |
| 11 | 83,3 % | 32 | 48,3 % | 53 | 13,3 % |
| 12 | 81,7 % | 33 | 46,7 % | 54 | 11,7 % |
| 13 | 80,0 % | 34 | 45,0 % | 55 | 10,0 % |
| 14 | 78,3 % | 35 | 43,3 % | 56 | 8,3 % |
| 15 | 76,7 % | 36 | 41,7 % | 57 | 6,7 % |
| 16 | 75,0 % | 37 | 40,0 % | 58 | 5,0 % |
| 17 | 73,3 % | 38 | 38,3 % | 59 | 3,3 % |
| 18 | 71,7 % | 39 | 36,7 % | 60 | 1,7 % |
| 19 | 70,0 % | 40 | 35,0 % | 61+ | 0,0 % |
| 20 | 68,3 % | 41 | 33,3 % | | |
| 21 | 66,7 % | 42 | 31,7 % | | |
Changement de garantie4
S’il le désire, votre client peut, une fois par année civile, changer la garantie associée à son contrat. Il doit en aviser la Compagnie par écrit. Ce changement ne doit cependant pas faire en sorte que son montant garanti devienne inférieur à 75 % de la somme des dépôts, ajustée pour les retraits.
À la suite du changement de la garantie, le montant du dépôt et les montants garantis en vertu du contrat sont rajustés.
- La valeur des Parts attribuées au contrat à l’heure limite le jour de bourse où l’avis est reçu devient le nouveau montant du dépôt.
- Le jour de bourse où l’avis est reçu devient la nouvelle date d’évaluation du premier dépôt et, par conséquent, la nouvelle date anniversaire du contrat.
- Si la nouvelle garantie est Helios 2 –100/100 i, la date d’échéance est établie selon la nouvelle date d’évaluation du premier dépôt.
- La garantie Helios 2 – 75/100 GRV est présentement indisponible.
4 Le Titulaire doit choisir l’une des 3 garanties présentement disponibles au contrat. Le titulaire peut changer la garantie de son contrat, une fois par année civile, en soumettant un avis, à moins que ce changement entraîne un nouveau montant garanti inférieur à 75 % de la somme des dépôts ajustée pour les retraits. Le contrat doit satisfaire toutes les conditions liées aux dépôts de la garantie sélectionnée.
